Audit de situation & plan d’action patrimonial – investissement

Objectifs de la formation :

Ce rendez-vous permettra dans un premier de réaliser un audit de votre situation personnelle et patrimoniale actuelle, dans l’objectif de vous délivrer une méthode claire vous permettant d’optimiser et reprendre la main sur vos décisions financières, de façon à ce que vous puissiez vous approcher au mieux de vos objectifs.
Plutôt que d’empiler des produits, vous apprendrez à raisonner comme un investisseur structuré : comprendre où vous en êtes réellement, repérer les angles morts qui coûtent cher et bâtir un plan d’action hiérarchisé, cohérent avec votre profil et vos objectifs de vie.

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

dresser un état des lieux complet de votre patrimoine (actifs, dettes, revenus, fiscalité, protection) ;
identifier les déséquilibres et les risques cachés de votre situation ;
définir des objectifs patrimoniaux clairs et réalistes (revenus, retraite, transmission, sécurité) ;
connaître les principales enveloppes d’investissement et les mécaniques spécifiques de l’investissement
construire votre propre feuille de route, priorisée étape par étape ;
dialoguer d’égal à égal avec vos interlocuteurs financiers (banque, assureur, conseiller).

Discutons de votre projet

Ce que vous allez apprendre

Les piliers d'un patrimoine équilibré et comment les diagnostiquer un par un.
Lire votre situation comme un bilan.
Repérer la « sur-fiscalité silencieuse », ces frottements fiscaux que l'on subit sans les voir.
La logique de diversification : pourquoi tout miser sur l'immobilier (ou tout laisser sur les livrets) fragilise un patrimoine.
Distinguer épargne de précaution, capitalisation long terme et revenus complémentaires.
Comprendre les différentes enveloppes d'investissements, leur fonctionnement, la fiscalité.
Évaluer votre niveau de protection (prévoyance, conjoint, imprévus), trop souvent négligé.
Hiérarchiser vos décisions : par quoi commencer, et dans quel ordre, pour avancer concrètement.
Repartir avec une méthode reproductible pour réactualiser votre plan chaque année.